منصة الويب MT5 
لكي تتعلّم التداول، ابدأ أولاً بفهم طريقة عمل الأسواق والأوامر والتكاليف. بعد ذلك، اختر سوقاً واحداً وافتح حساباً تجريبياً لكي تصقل مهاراتك من دون خسارة أموال حقيقية. وبعد ذلك، ضع خطة واضحة وتعلّم إدارة المخاطر.
إذاً، يبدأ تعلّم التداول بتكوين أساس واضح، ومن ثم الانتقال تدريجياً إلى التدريب، بدلاً من الانتقال مباشرة إلى الصفقات الحقيقية. وعند فتح حساب حقيقي على منصة التداول، تأكد من أنك تعرف ما الذي تتداوله، وكيف يتحرك سعره، وأنك تستطيع تحديد التكاليف التي قد تتحملها وإدارة المخاطر بذكاء.
يوضح هذا الدليل خطوات تعلّم التداول من الصفر، بدءاً من المصطلحات والأسواق، مروراً باختيار الأداة والحساب التجريبي، ووصولاً إلى إدارة رأس المال والجوانب النفسية والأخطاء التي يقع فيها المبتدئون.
ما الطريقة الصحيحة للبدء في تعلّم التداول؟
واحدةٌ من أفضل الطرق لتعلّم التداول لا تبدأ بتحضير رأس المال، بل بتعزيز المعرفة، وبناء مسار واضح للتعلّم، واختبار تلك المعرفة عملياً في بيئة تجريبية. هذه البيئة لا تعلّمك متى تفتح صفقة فحسب، بل تطلعك كذلك على المخاطر المحيطة بالأمر والخسائر المحتملة، وتساعدك على بناء طريقتك في إدارة المخاطر.
إذاً، التداول مهارة تجمع بين المعرفة والتطبيق والانضباط. لذلك لا تكتفِ بمشاهدة مقاطع متفرقة أو حفظ أسماء المؤشرات، بل ابنِ مساراً واضحاً يمنعك من جمع معلومات عشوائية لا تعرف كيف تستخدمها. وإليك بعض النصائح المهمة.
حدّد هدفك من التعلّم
لا ينحصر السؤال في سبب تعلّم التداول؛ فالأغلب سيجيب بأنه يريد التعلّم بحثاً عن مصدر دخل إضافي. بل يتوجب عليك أيضاً معرفة أي الأسواق تهمك أكثر، وتحديد مقدار الوقت الذي يمكنك تخصيصه أسبوعياً لفهم تلك الأسواق.
يساعدك تحديد الهدف على اختيار سوق يناسب وقتك، كما يقلل من الانتقال المستمر بين الأدوات والأساليب المختلفة.
استفد من الحساب التجريبي
بعد أن تختار السوق التي سوف تركّز اهتمامك عليها في البداية، يمكنك فهم أساسياتها، ومن ثم تطبيق ما تعلمته في حساب تجريبي، وتعلّم إدارة المخاطر، وتدوين أخطائك والاستفادة منها.
استخدم مصادر قليلة وواضحة
اختر كتاباً تمهيدياً أو دورة منظمة ومصدراً رسمياً للبيانات، بدلاً من متابعة عشرات الحسابات التي تقدم آراء متعارضة.
يمكن أن تساعد كتب التداول على فهم الأسواق والجوانب النفسية المرتبطة باتخاذ القرار، لكنها لا تستبدل التطبيق والمراجعة. وتأكد أيضاً من تاريخ المحتوى، لأن شروط الأدوات والمنصات قد تتغير مع الوقت.
الخطوة الأولى للتعلّم: أتقن أساسيات التداول
ابدأ بفهم الأسواق والأوامر والتكاليف والمخاطر قبل البحث عن استراتيجية تداول. عندما تكون المصطلحات الأساسية غير واضحة، قد تفتح صفقة لا تعرف حجمها الحقيقي أو تكلفتها أو مقدار الخسارة المحتملة فيها.
افهم كيف تتحرك الأسواق
تتحرك الأسعار نتيجة تغير العرض والطلب، لكن هذا التغير لا يحدث من دون أسباب.
قد تتأثر العملات بقرارات البنوك المركزية والبيانات الاقتصادية، بينما تتأثر الأسهم بنتائج الشركات وتوقعات نموها. أما السلع، فقد تتحرك أسعارها نتيجة تغير الإنتاج والمخزون والطلب العالمي.
وتحتاج أيضاً إلى معرفة الفرق بين السعر الحالي والسعر المتفق عليه لتاريخ لاحق. يشرح دليل معنى Spot في التداول كيفية عمل السعر الفوري والتسوية، وهو من المفاهيم المهمة قبل مقارنة أدوات التداول المختلفة.
تعلّم المصطلحات التي تؤثر في الصفقة
1. سعر الشراء وسعر البيع
الأمر واضح في الاسم؛ إذ تتوفر الأداة عادة للشراء بسعر يختلف عن سعر البيع.
2. السبريد
يوجد عادة فرق بين سعر الشراء وسعر البيع، وهذا الفرق يُدعى السبريد.
3. حجم الصفقة
هو مقدار تعرضك لحركة السعر، وليس مجرد المبلغ الظاهر في رصيد حسابك.
4. الهامش
هو المبلغ الذي تحجزه المنصة لفتح صفقة تستخدم الرافعة المالية.
5. الرافعة المالية
تسمح لك بالحصول على تعرض للسوق أكبر من رأس المال المستخدم. لكنها تضخم الخسائر المحتملة، كما يمكن أن تضخم الأرباح المحتملة.
6. أمر إيقاف الخسارة
هو أمر يُستخدم لإغلاق الصفقة عند وصول السعر إلى مستوى محدد، بهدف الحد من الخسارة. وقد يختلف سعر التنفيذ الفعلي في الأسواق التي تتحرك بسرعة.
اعرف أنواع أوامر التداول
عند شراء سهم أو بيعه، أو تداول أي أداة مالية أخرى، يمكنك تحديد كيفية تنفيذ الصفقة والشروط التي ترغب في تنفيذها وفقًا لها. ويعتمد نوع الأمر الذي تختاره على ما إذا كنت تفضّل التنفيذ الفوري أو الانتظار حتى يصل السعر إلى مستوى محدد.
أمر السوق
أمر السوق هو أن تعطي أمراً بتنفيذ الصفقة عند السعر الحالي المتوفر في السوق.
لنفترض أن سعر السهم الظاهر قريب من 50 ريالاً، وقررت شراءه مباشرة. عند إرسال أمر السوق، تنفّذ المنصة الطلب بأفضل سعر متاح في تلك اللحظة.
أمر الحد
يسمح لك أمر الحد بتحديد السعر الذي تريد الشراء أو البيع عنده.
لنفترض أن السهم يتداول حالياً عند 50 ريالاً، لكنك لا تريد شراءه إلا إذا انخفض إلى 47 ريالاً. يمكنك وضع أمر شراء محدد عند 47 ريالاً. لن تُفتح الصفقة إلا إذا وصل السعر إلى هذا المستوى، وقد لا تُنفذ إطلاقاً إذا بقي السعر أعلى منه.
أمر الإيقاف
يظل أمر الإيقاف غير نشط إلى أن يصل السعر إلى مستوى تحدده مسبقاً، ثم يتحول إلى أمر قابل للتنفيذ.
على سبيل المثال، إذا اشتريت سهماً عند 50 ريالاً ولا تريد الاستمرار في الصفقة إذا انخفض إلى 45 ريالاً، يمكنك وضع أمر إيقاف عند 45 ريالاً. عندما يصل السعر إلى هذا المستوى، تحاول المنصة إغلاق الصفقة للحد من الخسارة، لكن سعر التنفيذ الفعلي قد يختلف قليلاً إذا تحرك السوق بسرعة.
افهم الفرق بين امتلاك الأصل وتداول سعره
حين تشتري سهماً فعلياً، فإنك تمتلك حصة في الشركة. أما حين تتداول الأسهم من خلال عقود الفروقات، فإنك تتداول على تغيرات السعر من دون امتلاك الأصل.
يحتاج الاستثمار أو الشراء الفعلي إلى وقت أطول ليؤتي ثماره، وقد لا يتطلب منك استخدام الرافعة المالية. ويمكنك التعرّف بصورة أوسع إلى طريقة عمل هذه الأداة من خلال دليل تداول عقود الفروقات.
الخطوة الثانية: اختر ما تريد تداوله
في البداية، يمكنك التركيز على سوق واحد، ولكن كن على علم بأن بعض الأسواق قد يؤثر في بعضها الآخر. ويمكنك الانتقال إلى التنويع رويداً رويداً.
تداول الفوركس
يقوم تداول الفوركس على مقارنة عملتين داخل زوج واحد، مثل EUR/USD. يتغير سعر الزوج بحسب تغير قيمة إحدى العملتين مقارنة بالأخرى.
تتأثر أسعار العملات بعوامل مثل أسعار الفائدة والتضخم والبيانات الاقتصادية وقرارات البنوك المركزية. ويعمل سوق العملات خلال أيام الأسبوع عبر عدة جلسات عالمية، لكن استخدام الرافعة المالية وتقلب الأسعار يجعلان إدارة المخاطر ضرورية.
يمكنك التعرّف إلى أزواج العملات وطريقة عمل هذا السوق من خلال دليل تداول فوركس.
تداول الأسهم
ترتبط الأسهم بشركات محددة، لذلك يحتاج المتعلم إلى فهم نشاط الشركة وإيراداتها وأرباحها وديونها، إلى جانب متابعة حركة سعر السهم.
ويمكنك معرفة المزيد عن طريقة شراء الأسهم وفهم تحركات أسعارها من خلال دليل تداول الأسهم.
تداول السلع
تشمل السلع الذهب والنفط والفضة والمعادن والمنتجات الزراعية وغيرها.
تتأثر أسعارها بعوامل مثل الإنتاج والمخزون والطقس والنقل والطلب الصناعي والأحداث الجيوسياسية. ولا تتحرك جميع السلع بالطريقة نفسها، لذلك يساعدك فهم خصائص كل سلعة على حدة في إدراك الفروقات بينها بشكلٍ أفضل، بدلًا من التعامل مع جميع السلع باعتبارها فئة أصول متشابهة.
مقارنة سريعة بين الأسواق
| السوق | ما الذي تتابعه؟ | أبرز العوامل المحركة | ما الذي يحتاج المبتدئ إلى فهمه؟ |
|---|---|---|---|
| فوركس | أزواج العملات | الفائدة والبيانات الاقتصادية والسياسة النقدية | الأزواج والنقطة والسبريد والرافعة |
| الأسهم | الشركات أو الأدوات التي تتبع أسعارها | نتائج الشركات والقطاع وتوقعات النمو | الفرق بين امتلاك السهم وتداول سعره |
| السلع | المعادن والطاقة والمنتجات الأخرى | الإنتاج والمخزون والطلب والأحداث العالمية | خصائص كل سلعة ومستوى تقلبها |
الخطوة الثالثة للتعلّم: تدرّب على حساب تجريبي
يمنحك الحساب التجريبي الفرصة لصقل مهاراتك من دون التضحية بأموالك، إذ تستخدم أموالاً افتراضية تتعرّف من خلالها إلى منصة التداول والأوامر وحركة الأسعار.
وتكمن أهميته في أن اكتساب المعرفة النظرية وحده لا يكفي، بل يجب نقل هذه المعرفة إلى حيز التطبيق من خلال الحساب التجريبي.
ماذا تتعلم داخل الحساب التجريبي؟
يمكنك استخدام الحساب التجريبي من أجل:
- البحث عن الأداة وقراءة سعر الشراء وسعر البيع.
- فتح أوامر السوق والحد والإيقاف وإغلاقها بطريقة صحيحة.
- تحديد حجم الصفقة.
- وضع أمر إيقاف الخسارة وجني الأرباح.
- متابعة الهامش والتكاليف وسجل العمليات.
- تسجيل سبب الدخول والخروج ومراجعة النتيجة بعد انتهاء الصفقة.
يمكن فتح حساب تجريبي على منصة MetaTrader 4، ومن ثم التعرّف إلى الرسوم البيانية وأوامر التداول وقائمة الأدوات وسجل الصفقات.
الخطوة الرابعة للتعلّم: تعلّم إدارة المخاطر قبل دخول السوق الحقيقي
تشمل إدارة المخاطر تحديد مقدار الخسارة المحتملة قبل فتح الصفقة، واختيار حجم صفقة يتناسب مع تلك الخسارة. وإليك خطوات عملية تشرح ذلك.
حدّد الخسارة قبل الدخول
قبل فتح أي صفقة، قرر مقدار المال الذي يمكنك تحمّل خسارته إذا تحرك السعر عكس توقعك.
فإذا كان رصيد حسابك 10,000 ريال، يمكنك مثلاً أن تقرر ألا تخسر أكثر من 100 ريال في الصفقة الواحدة. بعد ذلك، تحدد مستوى إيقاف الخسارة وحجم الصفقة بما يتناسب مع هذا المبلغ.
احسب حجم الصفقة
يجب أن يتناسب حجم الصفقة مع المسافة بين سعر الدخول ومستوى إيقاف الخسارة.
كلما كان مستوى إيقاف الخسارة بعيداً، احتجت عادة إلى استخدام حجم صفقة أصغر، حتى يبقى مقدار الخسارة ضمن الحد الذي اخترته.
قد لا يكون تحديد مستوى وقف الخسارة وحده كافيًا، إذ ينبغي أيضًا مراعاة تأثير حجم الصفقة في المخاطر المحتملة.
ما قاعدة 1%؟
قاعدة 1% هي إرشاد شائع يقترح ألا تتجاوز الخسارة المخطط لها في صفقة واحدة 1% من رصيد الحساب.
على سبيل المثال، إذا كان رصيد الحساب 10,000 دولار، فإن 1% منه يساوي 100 دولار. ويعني تطبيق هذه القاعدة ألا تتجاوز الخسارة المخطط لها في الصفقة 100 دولار.
لكن هذه النسبة ليست قانوناً مناسباً للجميع، فقد يختار المتداول نسبة أقل بحسب خبرته وحجم حسابه ومدى تقلب الأداة.
الجوانب النفسية للتداول
الخوف والطمع والرغبة في إثبات صحة توقعاتك هي مشاعر سوف تواجهك في التداول، ويتوجب عليك إدارتها بحكمة، بدلاً من أن تجعلها تسيطر عليك.
قد تدفعك الخسارة إلى محاولة استرداد أموالك بسرعة، وقد يدفعك الربح إلى محاولة زيادة حجم الصفقة.
التداول لا يعتمد على الأرقام وإدارة مخاطر الخسارة فقط، بل يعتمد كذلك على إدارة المشاعر. أجل، الأمر أشبه بإدارة علاقة ناجحة.
الأخطاء الشائعة للمتداولين المبتدئين
تنجم معظم الأخطاء من الاستعجال وغياب الخطة وعدم استخدام عدد كافٍ من المؤشرات، والاعتماد على التوصيات وحدها، وكذلك استخدام رافعة مالية مرتفعة أو الانتقال إلى حساب حقيقي بسرعة.
الإفراط في التداول
قد يندفع البعض إلى زيادة عدد الصفقات طمعاً في الربح، ولكن الدخول في عدة صفقات ضعيفة قد يؤدي إلى الخسارة، لذا يجب تحديد شروط الدخول بوضوح والالتزام بها.
التداول من دون خطة
تحدد خطة التداول الأداة وشروط الدخول والخروج وحجم المخاطرة.
من دون خطة، قد تغير قرارك مع كل حركة صغيرة في السعر، ولن تتمكن لاحقاً من معرفة ما إذا كانت المشكلة في التحليل أو في طريقة التنفيذ.
الاعتماد على التوصيات وحدها
قد تنجح توصية معينة، لكنك لن تعرف كيف تتصرف إذا تغيرت ظروف السوق أو تحرك السعر عكسها.
استخدم التحليلات الخارجية للتعلّم والمقارنة، لا كبديل عن فهم الأداة وبناء قرارك بنفسك.
استخدام رافعة مالية مرتفعة
لا تجعل الرافعة المالية الصفقة أفضل، بل تزيد حجم تعرضك لحركة السعر.
وقد تؤدي حركة صغيرة في السوق إلى خسارة كبيرة عندما يكون حجم الصفقة غير مناسب. لذلك يجب فهم الهامش وتأثير الرافعة قبل استخدامها.
الانتقال السريع إلى الحساب الحقيقي
لا يعني تحقيق أرباح في الحساب التجريبي أنك أصبحت مستعداً نفسياً وعملياً للتداول بأموال حقيقية.
قبل الانتقال، تأكد من قدرتك على الالتزام بالقواعد، وفهم التكاليف، وتقبّل الخسارة من دون مضاعفة حجم الصفقة أو محاولة مطاردة السوق.
الأسئلة الشائعة
لا توجد طريقة تضمن تعلّم التداول الحقيقي من دون خسارة، لأن تغير الأسعار جزء من طبيعة السوق. يمكن تقليل المخاطر بالبدء ببناء معرفة شاملة والتدرب على الحساب التجريبي، ثم استخدام حجم محدود وخطة تحدد مستوى إيقاف الخسارة. ولا تستخدم أموالاً تحتاج إليها، أو تعتبر أي استراتيجية ضماناً للنتيجة.
يمكن فهم المصطلحات الأساسية خلال عدة أسابيع، لكن بناء القدرة على تحليل السوق وتنفيذ خطة منضبطة قد يحتاج إلى عدة أشهر من الدراسة والتطبيق.
لا تحتاج إلى خبرة سابقة للبدء، لكنك تحتاج إلى التعلّم تدريجياً. ابدأ بالمصطلحات وطريقة عمل السوق والأوامر، ثم اختر أداة واحدة وتدرّب عليها.
واحدة من أفضل الطرق هي اتباع مسار يجمع بين مصدر تعليمي منظم وتطبيق عملي. تعلّم الأساسيات، واختر سوقاً واحداً، واستخدم حساباً تجريبياً، وسجل قراراتك، ثم راجع أخطاءك بانتظام. بعد ذلك، تعلّم إدارة المخاطر قبل التفكير في الانتقال التدريجي إلى حساب حقيقي.
يمكن للمبتدئ تعلّم التداول، لكن التداول يحتاج إلى وقت وانضباط وفهم للتكاليف والرافعة المالية والمخاطر. وتبدأ المرحلة التعليمية بالحساب التجريبي وخطة بسيطة ومراجعة منتظمة للقرارات.
ملخّص سريع
- يبدأ تعلّم التداول ببناء معرفة واضحة عن حركة الأسواق والمصطلحات وأنواع أوامر الشراء والبيع.
- اختر سوقاً واحداً في البداية، مثل الفوركس أو الأسهم أو السلع، وتعرّف إلى العوامل التي تحرّك أسعاره.
- طبّق ما تعلّمته في حساب تجريبي لتتدرّب على استخدام المنصة وفتح الصفقات وإدارتها بأموال افتراضية.
- قبل استخدام أموال حقيقية، حدّد مقدار الخسارة الذي يمكنك تحمّله، واختر حجم الصفقة المناسب.
- التزم بخطة واضحة، وراقب تأثير الخوف والطمع في قراراتك، وتجنّب الإفراط في التداول والاعتماد الكامل على التوصيات.
طبّق ما تعلّمته
إذا أردت الاستمرار في التعلّم، ابدأ بالتدرّب على حساب تداول تجريبي لتتعرّف إلى المنصة وتطبّق أوامر التداول باستخدام أموال افتراضية. تعرّف إلى كيفية البدء من خلال دليل MetaTrader 4.
تحذير المخاطر
عقود الفروقات أدوات مالية معقّدة، وينطوي تداولها على مخاطر مرتفعة قد تؤدي إلى خسارة أموالك بسرعة بسبب استخدام الرافعة المالية. قبل التداول، تأكّد من فهمك الكامل للمخاطر المرتبطة بها، وفكّر بعناية فيما إذا كنت قادراً على تحمّل المخاطر العالية لخسارة أموالك.
هذا المحتوى مخصّص للأغراض التعليمية والمعلوماتية فقط، ولا يُعدّ نصيحة استثمارية أو توجيهاً مالياً أو توصية بتداول أي أداة مالية.
العلامات
افتح حساب حقيقي
الرجاء إدخال اسم بلد صحيح
لم يتم العثور على نتائج
لم يتم العثور على نتائج
يرجى إدخال البريد الإلكتروني الصحيح
الرجاء إدخال رمز التحقق الصحيح
1. 8-16 حرفاً + أرقام (0-9) 2. مزيج من الحروف (A-Z، a-z) 3. أحرف خاصة (على سبيل المثال، !a#S%^&)
الرجاء إدخال المعلومات بالتنسيق الصحيح
يرجى تحديد خانة الاختيار للمتابعة
يرجى تحديد خانة الاختيار للمتابعة
Important Notice
STARTRADER does not accept any applications from Australian residents.
To comply with regulatory requirements, clicking the button will redirect you to the STARTRADER website operated by STARTRADER PRIME GLOBAL PTY LTD (ABN 65 156 005 668), an authorized Australian Financial Services Licence holder (AFSL no. 421210) regulated by the Australian Securities and Investments Commission.
CONTINUEImportant Notice for Residents of the United Arab Emirates
In alignment with local regulatory requirements, individuals residing in the United Arab Emirates are requested to proceed via our dedicated regional platform at startrader.ae, which is operated by STARTRADER Global Financial Consultation & Financial Analysis L.L.C.. This entity is licensed by the UAE Capital Market Authority (CMA) under License No. 20200000241, and is authorised to introduce financial services and promote financial products in the UAE.
Please click the "Continue" button below to be redirected.
CONTINUEخطأ! حاول مرة اخرى.
