منصة الويب MT5 
هل تعلم أنه يمكنك التداول على أسعار الذهب أو الفضة أو الأسهم دون أن تمتلكها فعليّاً وأنت تجلس على شرفة منزلك؟
قد تتساءل: كيف؟
ببساطة، يتم ذلك من خلال عقود الفروقات (CFDs)، وهي واحدة من أكثر أساليب التداول الحديثة شيوعاً عبر الإنترنت. تتيح عقود الفروقات للمتداولين، لا سيما المبتدئين، المضاربة والاستفادة من تحركات الأسعار باستخدام رؤوس أموال محدودة نسبيًا.
في هذا المقال، ستتعرّف على معنى عقود الفروقات، وآلية عملها، ولماذا يفضّلها العديد من المتداولين حول العالم، وذلك لأغراض معلوماتية فقط.
ما المقصود عقود الفروقات؟
هو عبارة عن صفقة أو اتفاقية بينك وبين الوسيط يتم فيها التداول على تغيّر حركة سعر الأصل سواء ارتفاعاً أو هبوطاً وتحقيق الربح من فرق السعر بين لحظة دخولك إلى الصفقة وخروجك منها. وكل ذلك عبر الإنترنت دون الحاجة إلى شراء السلعة أو السهم نفسه.
نستخدم الذهب كمثال، من خلال عقود الفروقات لا يوجد ضرورة للذهاب إلى السوق وشراء الذهب الملموس ودفع كامل سعره ثم تخزينه. بل كل ما عليك فعله هو تشغيل جهازك الإلكتروني وفتح صفقة”شراء” على الذهب إذا كنت تتوقع ارتفاع سعره، أو صفقة “بيع” إذا توقعت انخفاضه. تعتمد النتائج على تقلبات السوق وتنطوي على مخاطر.
كيف تعمل صفقة عقود الفروقات؟
من خلال بضعة خطوات بسيطة تبدأ باختيار الأداة المالية، تحديد حجم الصفقة واتجاه السعر المتوقع ومن ثم فتح صفقة بيع أو شراء.
- افتح المنصة واختر الأداة المالية التي ترغب بتداولها، الذهب كمثال.
- حدد حجم الصفقة (اللوت)، وأمر وقف الخسارة (Stop Loss)، وأمر جني الأرباح (Take Profit).
- حدد ما إذا كنت تتوقع ارتفاع السعر أو انخفاضه.
- اضغط على “بيع” أو “شراء”، وستفتح الصفقة فوراً.
- يتحقق الربح أو الخسارة عند إغلاق الصفقة بناءً على حركة السعر.
لمتابعة تحركات الأسواق العالمية أولاً بأول، يمكنك الاطلاع على التقارير اليومية المنشورة في رويترز، والتي توفّر بيانات محدثة تساعدك على اتخاذ قرارات تداول مدروسة بشكلٍ أفضل.
ما الفرق بين التداول الفعليّ للأصل وتداوله من خلال العقود مقابل الفروقات؟
في الحقيقة، يوجد العديد من الفروقات التي أشرنا إليها في مقال سابق موجود في الرابط أعلاه. لكن الفرق الأساسي هو أن المتداول لا يمتلك الأصل فعليّاً في CFDs وإنما يتداول على فرق سعره فقط.
على سبيل المثال، لنفترض أنك أردت شراء سهم في شركة Apple، في الشراء الفعلي سيتم تسجيله بإسمك وتمتلكه بالكامل. أما عند تداوله عبر عقود الفروقات، ستربح أو تخسر حسب توقعاتك لاتجاه سعره سواء ارتفع أم انخفض دون امتلاك السهم فعليّاً.
مثال آخر: يمكنك أن تربح من خلال التداول على سعر النفط فقط دون امتلاك ولا حتى برميل واحد فعليّاً! توضّح هذه الأمثلة آلية عمل عقود الفروقات، ولا ينبغي اعتبارها توصيات.
لماذا يفضل المتداولون عقود الفروقات (CFDs)؟
لأنها تتميز بالمرونة وتوفر فرصاً للربح كيفما اتجه السعر سواء ارتفع أو انخفض. بالإضافة إلى استخدام الرافعة المالية التي تسمح للمتداول التحكم بصفقات أكبر من رأس ماله. ومع ذلك، فإن الرافعة المالية تزيد من مستوى المخاطر بشكل كبير.
ومن مزاياها أيضاً:
- إمكانية التداول على مجموعة واسعة من الأدوات المالية مثل السلع والأسهم والمؤشرات والعملات الأجنبية والمعادن وغير ذلك.
- لاتحتاج إلى امتلاك الأصل الحقيقي.
- يمكنك بدء التداول بمبالغ صغيرة وفق الحد الأدنى للإيداع الذي يقبل به الوسيط بفضل الرافعة المالية التي تتيح التحكم بمراكز أكبر من رأس المال المتاح.
- سهولة الوصول للأسواق العالمية وكل ذلك من منصة واحدة فقط.
ولكن للـ CFDs جوانب سلبية أيضاً بسبب تأثير الرافعة المالية التي تضاعف الخسارة بنفس مقدار مضاعفة الأرباح، وهذا ما أكدته في تحديثاتها الأخيرة على موقعها الإلكتروني، بأن أغلب خسائر المتداولين في عقود الفروقات تعود إلى الاستخدام المبالغ فيه للرافعة المالية دون إدارة فعّالة للمخاطر.
ما هي المخاطر المرتبطة بتداول CFDs؟
على الرغم من سهولة استخدامها، إلا أن لهذه العقود مخاطر يجب إدراكها، مثل التقلّب السريع للأسعار والرافعة المالية ورسوم التبييت.
- قد يؤدي التقلّب السريع للأسعار إلى خسائر فورية.
- قد يتسبب الاعتماد على الرافعة المالية بخسارة تفوق رأس المال المودَع.
- تكاليف التمويل أو رسوم التبييت في حال إبقاء الصفقات مفتوحة لفترات طويلة.
كيف تبدأ بتداول العقود مقابل الفروقات؟
يتطلب البدء بتداول CFDs بطريقة صحيحة وآمنة عدة خطوات مثل، اختيار وسيط مناسب واستخدام الحساب التجريبي أولاً بالإضافة إلى معرفة كيفية تحليل السوق وإدارة المخاطر.
سنشرح كل خطوة بشكل سريع:
- اختيار الوسيط المناسب
من المهم قبل اتخاذ أي خطوة في التداول، البحث عن وسيط مرخّص من قبل هيئات مالية معروفة مثل CySEC وتوفر بيئة تداول شفافة ومنصة سهلة تماماً مثل STARTRADER.
- استخدام الحساب التجريبي
للمبتدئين، يُنصح البدء باستخدام الحساب التجريبي لأنه يعلّم الأساسيات دون الخوف من أي مخاطرة فعلية في الأموال الحقيقية لأنه يعتمد على الأموال الوهمية. قد تختلف ظروف التداول على الحسابات التجريبية عن ظروف التداول الفعلي.
- تحليل السوق
قبل فتح أي صفقة يجب أن تتعلم نوعين من التحليل:
- التحليل الفني: يعتمد على قراءة الرسوم البيانية ومؤشرات مثل RSI وMACD التي تكشف السعر الاتجاه العام للسعر.
- التحليل الأساسي: ويتعلق هذا بالأخبار السياسية والاقتصادية التي تؤثر على حركة السوق بشكل مباشر مثل قرارات أسعار الفائدة أو بيانات البطالة.
- تحديد حجم الصفقة وإدارة المخاطر
لا تخاطر بأكثر من 2% فقط من رصيدك في كل صفقة واحرص على استخدام أمر وقف الخسارة (Stop Loss) لحماية رأس ماكل من الخسائر. تساعد إدارة المخاطر على تقليل احتمالات الخسارة، لكنها لا تلغيها بالكامل.
الخلاصة
يعتبر تداول (CFDs) من أسهل الطرق للدخول إلى الأسواق العالمية دون الحاجة إلى امتلاك الأول فعليّاً. ولكنه يتطلب في الوقت ذاته تعلّماً مستمراً وانضباطاً وخطة واضحة والالتزام بها. ابدأ بخطوات بسيطة، وركّز على اكتساب الخبرة والمحافظة على رأس المال قبل التفكير في الأرباح. نتائج التداول غير مضمونة، وقد تتجاوز الخسائر قيمة الإيداعات.
الأسئلة المتكررة
نعم يمكنك فتح صفقتين معاكستين لبعضهما بهدف تقليل المخاطر، ولكن من الأفضل أن تستخدم هذه الاستراتيجية بعد اكتسابك الخبرة الكافية. تنطوي الاستراتيجيات المتقدمة على مستويات أعلى من المخاطر، ويجب استخدامها بحذر.
هي أداة تسمح لك بالتداول بمبالغ أكبر من رأس مالك الفعلي. مثلًا، برافعة 1:10، يمكنك فتح صفقة بقيمة 1000 دولار بإيداع 100 دولار فقط. لكنها تضاعف الأرباح والخسائر في الوقت نفسه.
إخلاء المسؤولية: يُقدَّم هذا المقال لأغراض معلوماتية وتعليمية عامة فقط، ولا ينبغي تفسيره على أنه نصيحة استثمارية أو توصية أو دعوة للدخول في أي معاملة مالية. ويُنصح الأفراد بإجراء أبحاثهم الخاصة أو استشارة مختصين مؤهلين قبل اتخاذ أي قرارات مالية.
العلامات
افتح حساب حقيقي
الرجاء إدخال اسم بلد صحيح
لم يتم العثور على نتائج
لم يتم العثور على نتائج
يرجى إدخال البريد الإلكتروني الصحيح
الرجاء إدخال رمز التحقق الصحيح
1. 8-16 حرفاً + أرقام (0-9) 2. مزيج من الحروف (A-Z، a-z) 3. أحرف خاصة (على سبيل المثال، !a#S%^&)
الرجاء إدخال المعلومات بالتنسيق الصحيح
يرجى تحديد خانة الاختيار للمتابعة
يرجى تحديد خانة الاختيار للمتابعة
Important Notice
STARTRADER does not accept any applications from Australian residents.
To comply with regulatory requirements, clicking the button will redirect you to the STARTRADER website operated by STARTRADER PRIME GLOBAL PTY LTD (ABN 65 156 005 668), an authorized Australian Financial Services Licence holder (AFSL no. 421210) regulated by the Australian Securities and Investments Commission.
CONTINUEImportant Notice for Residents of the United Arab Emirates
In alignment with local regulatory requirements, individuals residing in the United Arab Emirates are requested to proceed via our dedicated regional platform at startrader.ae, which is operated by STARTRADER Global Financial Consultation & Financial Analysis L.L.C.. This entity is licensed by the UAE Capital Market Authority (CMA) under License No. 20200000241, and is authorised to introduce financial services and promote financial products in the UAE.
Please click the "Continue" button below to be redirected.
CONTINUEخطأ! حاول مرة اخرى.
