منصة الويب MT5 
إذا كنت مهتماً بالدخول إلى عالم التداول فلا بد أنك سمعت بمصطلح تداول العقود مقابل الفروقات وتعرف اختصاراً بـ CFDs.
ولكن هل تساءلت ماذا يعني وما هي آلية عمله؟ وكيف يمكن من خلاله تداول الذهب مثلاً دون الحاجة إلى شراء غرام واحد منه؟ في السطور التالية ستجد الإجابات لكل هذه التساؤلات، وسنوضّح الفرق بين CFDs والشراء الفعلي للأصل بأسلوب مبسّط.
ما المقصود بتداول عقود الفروقات (CFDs)؟
هو أسلوب تداول يتم فيه المراهنة على تغيّر سعر الأصل أو الأداة المالية دون الحاجة إلى شرائها فعليّاً. وقد يتحقق الربح من خلال الاستفادة من فرق السعر شريطة أن تصح توقعاتك.
على سبيل المثال، لو توقعت انخفاض سعر الذهب وانخفض فعلاً، ستربح من فرق السعر. أما لو توقعت ارتفاعه ولم يرتفع، فستخسر الفرق. وتعتبر هذه إحدى أبرز مزايا تداول CFDs، وهي أنها توفر فرصاً للمراهنة على السعر بأي اتجاه.
بعبارة أخرى، أنت لاتقوم هنا بشراء ذهب حقيقيّ، وإنما تتداول فرق سعره فقط. وتتم هذه الصفقة أو العقد عبر الإنترنت بينك وبين الوسيط الموثوق الذي اخترته، مثل STARTRADER.
ماذا يعني الشراء الفعليّ للأصل؟
الشراء الفعلي هو الطريقة التقليدية للاستثمار، أي امتلاك الأصل الملموس بين يديك وتسجيله بإسمك.
يضمن الشراء الفعلي حق الحيازة الكاملة للأصل حتى لو انخفض سعره في السوق، بعكس صفقات التداول عبر الإنترنت التي قد تختفي أو تُغلق فجأةً.
مثال، عندما تشتري سبيكة ذهب تصبح ملكيتها بالكامل لك. يمكنك لمسها وتخزينها في مكان آمن، ثم بيعها لاحقاً عند ارتفاع سعرها وتحقيق الربح من فرق السعر.
باختصار، في الشراء الفعلي أنت تملك الأصل نفسه، أما في تداول CFDs فأنت تتداول على تغيّر سعره فقط دون امتلاكه.
ما هو الفرق بين تداول CFDs والشراء الفعلي للأصل؟
يظهر الفرق من خلال عدة عوامل أساسية مثل الملكية، والرافعة المالية، والتكلفة وغيرها، وهي التي توضّح كيفية اختلاف الطريقتين عن بعضهما:
- الملكية
عند تداول CFDs – أنت لا تملك الأصل فعليّاً، بل تتداول على حركة سعره عبر الإنترنت.
في الشراء الفعلي – الأصل مسجّل باسمك، ويمكنك لمسه أو بيعه أو تخزينه أو حتى توريثه.
- الرافعة المالية
عند تداول CFDs – يمكنك استخدام الرافعة المالية للتحكم بصفقات أكبر من رصيدك بغرض مضاعفة الأرباح ولكن احذر فهي قد تضاعف الخسائر كذلك.
في الشراء الفعلي – لا تُستخدم الرافعة المالية، بل تشتري بالمبلغ المتوفر لديك.
- التكاليف
عند تداول CFDs – يوجد رسوم بسيطة يفرضها الوسيط مثل السبريد، والعمولات، ورسوم التبييت.
أما بالشراء الفعلي – تحتاج إلى دفع سعر الأصل بالكامل، إضافةً إلى عمولة التاجر، وتكاليف التخزين (للذهب مثلاً)، والضرائب.
- سرعة التنفيذ والربح
عند تداول CFDs – يمكنك المراهنة على السعر، سواء ارتفع السعر أو انخفض وخلال دقائق أحياناً، حسب ظروف السوق.
في الشراء الفعلي – لا يتحقق الربح إلا إذا ارتفع سعر الأصل الذي تمتلكه(وقد يستغرق سنوات).
توضيح الفرق بالأرقام
يتضح الفرق بين الشراء الفعلي للأصل وتداوله عبر CFDs من خلال تأثير السعر والرافعة المالية على الربح والخسارة.
في المثال التالي، سنستخدم الذهب لتقريب الفكرة:
لنقل أن سعر أونصة الذهب اليوم 2000$ ولديك رأس مال 1000$.
في حالة الشراء الفعليّ للأصل
يمكنك شراء نصف أونصة بمبلغ 1000$، وبعد فترة:
- لو ارتفع سعر الأونصة 100$
الربح = 0.5 أونصة × 100$ = 50$ - لو انخفض السعر 50$
الخسارة = 0.05 × 50$ = 25$
في كلتا الحالتين، لازلت تملك الذهب بين يديك ويمكنك الاحتفاظ به أو بيعه لاحقاً عند ارتفاع سعره.
في حالة تداول CFDs
باستخدام رافعة مالية تبلغ 1:10 وبنفس الرصيد 1000$، يمكنك أن تفتح صفقة بقيمة 10,000$، أي كما لو أنك تمتلك فرضيّاً 5 أونصات.
- لو ارتفع سعر الأونصة 100$
الربح = 5 أونصات × 100$ = 500$ افتراضياً - لو انخفض السعر 50$
الخسارة = 5 أونصات × 50$ = 250$ افتراضياً
في صفقة واحدة فقط قد تربح أو تخسر جزءاً كبيراً من رأس مالك، إذ إن الرافعة المالية تضخّم كلًّا من الأرباح المحتملة والخسائر المحتملة.
ما هو الخيار الأنسب للمبتدئين؟
إذا أردت استثماراً آمناً طويل الأمد، يعد وبشكل عام الشراء الفعلي للأصل هو الأفضل لأنك تضمن ملكيته وقيمته غير المنتهية. أما إذا كنت ميّالاً للتداول اليومي، يمكنك تجربة تداول CFDs فهو من الطرق المرنة للتعامل مع الأسواق والاستفادة من التقلّبات اليومية للأسعار. ولكنك تحتاج إلى عدم الإفراط في استخدام الرافعة الماليّة والمعرفة الدقيقة بكيفية إدارة المخاطر.
نصائح سريعة للمبتدئين عند تداول CFDs
تشمل النصائح الأساسية للمبتدئين عند تداول CFDs التعلم أولاً، إدارة المخاطر، استخدام وقف الخسارة، واختيار وسيط موثوق.
- تعلّم أساسيات التداول باستخدام الحساب التجريبي.
- لا تخاطر بأكثر من 1% من رصيدك في صفقة واحدة.
- استخدم دائماً أمر وقف الخسارة.
- اختر وسيطاً موثوقاً ومرخّصاً من قبل هيئات مالية معروفة كـ ASIC مثل STARTRADER.
- اطلع على كافة رسوم الوسيط واحسب تكاليف التمويل.
- لا تستخدم رافعة مالية مرتفعة.
الأسئلة المتكررة
- هل يعتبر تداول CFDs مناسباً للمبتدئين؟
لا يعتبر الأفضل ولكن بعض المبتدئين يلجؤون إلى هذا الخيار. من الاهمية بمكان أن تتعلّم أساسيات التداول وتستخدم الرافعة المالية بحذر.
- هل يمكنني التداول دون استخدام الرافعة المالية؟
بالتأكيد، أو يمكنك استخدام رافعة مالية صغيرة.
- في حال توقف الوسيط عن العمل، هل أخسر أموالي في الحساب؟
قد يحدث هذا أحياناً، لذا اختر وسيطاً منظّماً ومرخّصاً من قبل هيئات مالية معروف.
- هل يمكن أن تفوق خسارتي رأس المال؟
احتمال وارد، خاصّة إذا لم تستخدم أمر وقف الخسارة أو تحرّك السوق بسرعة ضدّك. لكن عموماً، يوفر أغلب الوسطاء اليوم لعملائهم حماية من الرصيد السالب وفقاً شروطاً معيّنة.
في الختام، يمكن تشبيه الفرق بين تداول CFDs وشراء الأصل فعليّاً بقيادة السيارة، سواء كانت مؤجرة أم ملك خاص، في النهاية ستصل إلى وجهتك لكن قد تختلف التكلفة والطريق والمخاطر.
تنويه: هذه المقالة لأغراض تعليمية فقط ولا تُعدّ نصيحة مالية. ينطوي تداول عقود الفروقات والمنتجات ذات الرافعة المالية على مستوى عالٍ من المخاطر وقد لا يكون مناسباً لجميع المستثمرين. يجب عليك دراسة وضعك المالي ومستوى تقبّل المخاطر بعناية قبل البدء في التداول
العلامات
افتح حساب حقيقي
الرجاء إدخال اسم بلد صحيح
لم يتم العثور على نتائج
لم يتم العثور على نتائج
يرجى إدخال البريد الإلكتروني الصحيح
الرجاء إدخال رمز التحقق الصحيح
1. 8-16 حرفاً + أرقام (0-9) 2. مزيج من الحروف (A-Z، a-z) 3. أحرف خاصة (على سبيل المثال، !a#S%^&)
الرجاء إدخال المعلومات بالتنسيق الصحيح
يرجى تحديد خانة الاختيار للمتابعة
يرجى تحديد خانة الاختيار للمتابعة
Important Notice
STARTRADER does not accept any applications from Australian residents.
To comply with regulatory requirements, clicking the button will redirect you to the STARTRADER website operated by STARTRADER PRIME GLOBAL PTY LTD (ABN 65 156 005 668), an authorized Australian Financial Services Licence holder (AFSL no. 421210) regulated by the Australian Securities and Investments Commission.
CONTINUEImportant Notice for Residents of the United Arab Emirates
In alignment with local regulatory requirements, individuals residing in the United Arab Emirates are requested to proceed via our dedicated regional platform at startrader.ae, which is operated by STARTRADER Global Financial Consultation & Financial Analysis L.L.C.. This entity is licensed by the UAE Capital Market Authority (CMA) under License No. 20200000241, and is authorised to introduce financial services and promote financial products in the UAE.
Please click the "Continue" button below to be redirected.
CONTINUEخطأ! حاول مرة اخرى.
