منصة الويب MT5 
يتيح تداول CFD، وهو اختصار لعبارة Contract for Difference أو عقد الفروقات، الوصول إلى أسواق مختلفة مثل الفوركس والأسهم والمعادن والسلع باستخدام حساب تداول واحد. ويعتمد هذا الأسلوب على توقع حركة سعر الأصل سواء ارتفع أو انخفض دون شرائه فعلياً ولكنه يحتاج في الوقت نفسه إلى فهم طريقة إدارة الصفقات والمخاطر قبل البدء.
المقدمة
قد تعتقد عزيزي المبتدئ أن كل انخفاض في السعر هو خسارة بالنسبة لك ولكن إليك المفاجأة، تتميز عقود الفروقات بإمكانية الاستفادة حتى من انخفاض السعر. قد تتساءل كيف؟ كل ما يلزم لذلك هو أن يكون توقعك صحيحاً. على سبيل المثال، إذا فتحت صفقة بيع على الذهب وانخفض السعر كما توقعت، فستربح الفارق في السعر بين لحظة فتح الصفقة ولحظة إغلاقها وكل ذلك دون الحاجة إلى امتلاك أي غرام فعلي من الذهب بين يديك!
في هذا الدليل، ستتعرف على كيفية تداول CFD خطوة بخطوة، والفرق بينه وبين تداول الفوركس وأهم المفاهيم التي يجب فهمها قبل فتح أول صفقة إلى جانب أبرز المزايا والمخاطر.
كيف يعمل تداول CFD خطوة بخطوة؟
يعمل تداول CFD من خلال اتباع عدة خطوات بسيطة تبدأ باختيار الأصل وتحديد اتجاه السعر(هل تتوقع ارتفاعه أو انخفاضه) ثم فتح الصفقة. تتغير لاحقاً قيمة الصفقة وفقاً لحركة السوق، وتظهر النتيجة على شكل ربح أو خسارة عند إغلاقها.
● كيف تفتح صفقة CFD؟
أول خطوة هي اختيار الأصل الذي ترغب في التداول عليه. وإليك بعض الأمثلة على هذه الأصول: أزواج العملات الأجنبية، الأسهم، الذهب، النفط وغير ذلك. يلي هذه الخطوة تحديد ما إذا كنت تتوقع ارتفاع السعر، فتفتح عندها صفقة شراء، أو صفقة بيع إذا كنت تتوقع انخفاضه.
● ما هو هامش التداول ولماذا تحتاجه؟
من خلال عقود الفروقات، لن تحتاج إلى دفع قيمة الأصل بالكامل لتتمكن من فتح الصفقة. بدلاً من ذلك، سيتوجب عليك إيداع جزء من قيمتها يعرف باسم هامش التداول. ويخلط كثير من المبتدئين بينه وبين الرافعة المالية التي تسمح بفتح صفقة تتجاوز قيمتها رأس المال الموجود في حسابك.
مثلاً، إذا كانت قيمة الصفقة 500 دولار، قد تحتاج إلى إيداع 50 دولار فقط كهامش. ويتفاوت الهامش بحسب الرافعة المالية المستخدمة أو شروط منصة التداول.
● كيف يتحقق الربح أو الخسارة؟
بعد فتح الصفقة، ستجد أن قيمتها تتقلب باستمرار مع كل حركة سعرية في السوق. في حال تحرك السعر بنفس الاتجاه الذي توقعته ستربح، أما إذا تحرك في الاتجاه المعاكس، فستخسر.
مثال بسيط:
| سعر فتح الصفقة | سعر إغلاق الصفقة | النتيجة |
| 100 دولار | 105 دولار | ربح 5 دولارات |
| 100 دولار | 95 دولار | خسارة 5 دولارات |
تعتمد قيمة الربح أو الخسارة النهائية على حجم الصفقة أيضاً وليس فقط على فرق السعر.
● كيف تغلق صفقة CFD؟
يغلق أغلب المتداولين الصفقة عادة عند الوصول إلى الربح المستهدف أو رغبةً في تجنب المزيد من الخسارة. وعند إغلاقها، يُحسب الفرق في السعر بين لحظة فتح الصفقة ولحظة الخروج منها. يمكن إغلاق الصفقة بطريقتين: إما يدوياً، أو باستخدام أوامر داخل المنصة مثل وقف الخسارة أو جني الأرباح والتي تغلق الصفقة تلقائياً عند الوصول إلى السعر الذي حدده المتداول مسبقاً.
ما الفرق بين تداول CFD وتداول الفوركس؟
يعدّ تداول الفوركس جزءاً محدداً من تداول CFD إذا كنت تتداول العملات الأجنبية من خلال عقود الفروقات. أما تداول CFD فهو مفهوم أكثر شمولية لأنه يضم أسواق مالية أخرى مثل الأسهم والذهب والنفط والمؤشرات.
قد لا يفرق البعض بين تداول CFD وتداول الفوركس، لكن في الحقيقة بينهما اختلافات مهمة. فالفوركس يركز على شراء وبيع أزواج العملات الأجنبية، بينما يتيح CFD إمكانية التداول على أنواع مختلفة من الأصول.
يوضح الجدول التالي الفرق بين تداول CFD وتداول الفوركس:
| المقارنة | تداول CFD | تداول الفوركس |
| الأصول المتاحة | العملات، الأسهم، المؤشرات، السلع، العملات الرقمية وغيرها | أزواج العملات الأجنبية فقط |
| السوق | عدة أسواق مالية | سوق العملات الأجنبية |
| الرافعة المالية | متوفرة حسب الأصل والأنظمة المحلية | متوفرة أيضاً حسب الأنظمة المحلية |
| التكاليف | قد تشمل السبريد، وعمولات أو رسوم تبييت في بعض الأحيان | غالباً السبريد، وأحياناً عمولات أو رسوم تبييت |
| مستوى التعقيد | أعلى بقليل بسبب تنوع الأصول | أبسط بالنسبة للمبتدئ لأنه يركز على سوق واحد |
إذا كان هدفك هو تداول العملات الأجنبية فقط، يعتبر سوق الفوركس نقطة البداية المناسبة لك. أما إذا كنت ترغب في الوصول إلى أسواق مختلفة ومتنوعة مثل الذهب أو الأسهم أو النفط باستخدام نفس أسلوب التداول، فتداول CFD يمنحك خيارات أوسع.
ما الذي يجب أن تعرفه قبل البدء في تداول CFD؟
قبل البدء في تداول CFD لا بد من فهم المصطلحات الأساسية مثل الرافعة المالية، وهامش التداول، وأوامر وقف الخسارة. تساعدك هذه المفاهيم في التعامل مع السوق بطريقة أوضح وتخفف من المخاطر قدر المستطاع.
إذا كنت جديداً في مجال التداول، ليس شرطاً أن تحفظ كافة المصطلحات منذ اليوم الأول، الأهم من ذلك أن تفهم آلية عمل الأدوات الأساسية لأنك ستحتاج إلى استخدامها في كل صفقة تقريبا.
● الرافعة المالية
يتيح استخدام الرافعة المالية فتح صفقة حجمها أكبر من المبلغ الموجود في حسابك. تساعد هذه الأداة على مضاعفة الأرباح في حال تحرك السوق وفقاً لتوقعاتك، ولكنها في نفس الوقت قد تضاعف الخسارة أيضاً إذا تحرك السوق عكس توقعاتك. لذلك يجب فهمها جيداً قبل البدء واستخدامها بحذر شديد.
مثال للتوضيح، إذا كان رصيدك في الحساب 100 دولار، قد تساعدك الرافعة المالية على فتح صفقة قيمتها تتجاوز رصيدك. في حال تحرك السعر لصالحك، قد يكون الربح أكبر، ولكن إذا تحرك السعر في الاتجاه المعاكس، قد تكون الخسارة أكبر. لذلك، يفضل كثير من المتداولين الجدد البدء برافعة مالية منخفضة حتى يكتسبوا الخبرة في إدارة المخاطر قبل استخدام رافعة مالية أعلى.
● هامش التداول
هامش التداول هو المبلغ الذي تحتجزه منصة التداول من رصيدك كضمان لتسمح لك بفتح الصفقة. كلما كان حجم الصفقة أكبر، يزيد الهامش المطلوب.
مثلاً، إذا كانت قيمة الصفقة 500 دولار، يكفي أن يكون لديك 50 دولار كهامش لتتمكن من فتحها. وهنا يخطئ كثير من المبتدئين إذ يعتقدون أن الهامش عبارة عن رسوم إضافية أو مبلغ غير مسترد لكنه في الحقيقة جزءاً من رصيدك. يبقى محجوزاً طالما الصفقة مفتوحة، ويتم تحرير هذا المبلغ تلقائياً بعد إغلاق الصفقة مالم تؤثر الخسائر على رصيد حسابك. لذلك، إذا كان جزء كبير من رصيدك مستخدماً كهامش، فقد لا تتمكن من فتح صفقات جديدة إلى أن تغلق بعض الصفقات المفتوحة.
● أوامر وقف الخسارة
يغلق أمر وقف الخسارة الصفقة تلقائياً عندما يصل السعر إلى مستوى معين تحدده أنت مسبقاً. يساعدك استخدام أمر وقف الخسارة على تحديد أكبر قدر من الخسارة يمكنك تحمله قبل دخول الصفقة. وبذلك، لن تترك الصفقة مفتوحة دون حدود في حال تحرك السوق عكس توقعاتك.
● أنواع الأوامر الأساسية
عند فتح أي منصة تداول، ستجد في الغالب نوعين من الأوامر:
- أمر السوق: ينفذ الصفقة مباشرة بالسعر المتوفر
- الأمر المعلق: ينفذ الصفقة لاحقاً إذا وصل السعر للمستوى الذي اخترته.
إذا كنت ما زلت في طور التعلم فمن الأفضل أن تبني أساساً تعليمياً قوياً خطوة بخطوة قبل بدء التداول باستخدام الأموال الحقيقة. ولتحقيق ذلك، ينصح عادة بفتح حساب استثمار تجريبي للتداول بأموال وهمية.
ما مزايا ومخاطر تداول CFD؟
يمنحك تداول CFD مرونة في الوصول لأسواق مختلفة باستخدام رأس مال أقل، لكنه ينطوي أيضاً على المخاطر خاصةً عند استخدام الرافعة المالية. لذلك، يجب فهم المخاطر ووضع خطة تداول واضحة منذ البداية مما يساعدك على اتخاذ قرارات ذكية مبنية على الفهم، لا على التوقعات أو الوعود السريعة بالأرباح.
تختلف مزايا تداول CFD والمخاطر المرتبطة به من شخص لآخر بحسب أهدافه وطريقة تداوله وإدارة رأس ماله. لذلك، من المهم التعرف على الجانبين قبل اتخاذ أي قرار.
● مزايا تداول CFD
- الوصول لأسواق مختلفة مثل العملات والأسهم والذهب والنفط
- عدم الحاجة لامتلاك الأصل بشكل فعلي أو دفع ثمنه بالكامل أو البحث عن مكان آمن لتخزينه.
- إمكانية الاستفادة من ارتفاع الأسعار أو انخفاضها
- إمكانية فتح صفقات باستخدام هامش التداول
● مخاطر تداول CFD
- احتمال خسارة رأس المال في حال تحرك السوق عكس توقعاتك
- قد يضاعف استخدام الرافعة المالية الخسائر كما قد يضاعف الأرباح.
- تأثر نتائج الصفقات بتقلبات السوق السريعة
- قد تترتب رسوم مثل رسوم التبييت في بعض الحالات في حال بقيت الصفقة مفتوحة لأكثر من يوم
والآن، إذا أردت البدء، حاول أن تبدأ بحجم صفقة يناسب حجم رأس مالك وخبرتك. ولاتنسى استخدام أوامر وقف الخسارة وعدم المخاطرة بمبالغ لا يمكنك تقبل خسارتها. ضع في اعتبارك أن إدارة المخاطر هي جزء أساسي من أي خطة تداول أياً كان مستوى خبرتك.
تنبيه: هذا المحتوى لغرض تعليمي وليس نصيحة استثمارية أو توصية بفتح أي صفقة أو شراء أو بيع أي أصل مالي.
الأسئلة الشائعة
أول خطوة هي تعلم أساسيات تداول CFD وفهم طريقة عمل عقود الفروقات وإدارة المخاطر. يمكنك بعدها فتح حساب تداول، والتعرف على أدوات المنصة وطريقة عملها باستخدام الحساب التجريبي، وبعد أن تكتسب الخبرة الكافية، يمكنك الانتقال إلى الحساب الحقيقي والبدء بصفقات صغيرة حتى تتعرف أكثر على طريقة عمل السوق.
الفوركس هو سوق لتداول العملات الأجنبية فقط، بينما تداول CFD يشمل أسواق أكثر مثل الأسهم والسلع والمؤشرات والعملات الرقمية، وتعتمد جميعها على التداول على فرق السعر دون امتلاك الأصل.
قد يكون مناسباً للمبتدئين بعد تعلم الأساسيات أولاً وفهم الرافعة المالية وهامش التداول وكيفية إدارة المخاطر لأن التعلم التدريجي أهم من الدخول إلى السوق والبدء بفتح صفقات كبيرة دون خبرة.
من أبرز المزايا إمكانية التداول على مجموعة كبيرة من الأصول والاستفادة سواء ارتفعت الأسعار أو انخفضت، كما أنك من خلال عقود الفروقات لن تحتاج إلى شراء الأصل نفسه لتتمكن من فتح الصفقة.
لا يمكن الجزم بإجابة واحدة تنطبق على كافة الحالات لأن الحكم الشرعي يعتمد على طريقة تنفيذ التداول وشروط الحساب. إذا كنت ترغب بمعرفة الحكم الشرعي في حالتك فمن الأفضل استشارة جهة شرعية أو عالماً مختصاً قبل اتخاذ أي قرار.
الخلاصة
إذا أردت أن تتذكر أهم فكرة عن تداول CFD فهي أنه يعتمد على التداول على حركة الأسعار دون امتلاك الأصل نفسه، ولكنه يحتاج في الوقت نفسه إلى فهم المخاطر قبل البدء.
- من خلال CFD يمكن الوصول إلى أسواق مختلفة مثل العملات والأسهم والذهب والنفط باستخدام حساب تداول واحد.
- يعتمد الربح أو الخسارة على الفرق بين سعر فتح الصفقة وسعر إغلاقها، وليس على امتلاك الأصل نفسه.
- تساعد الرافعة المالية وهامش التداول على فتح صفقات أكبر من رصيدك ولكنهما قد تزيد من حجم الخسائر أيضاً.
- يساهم استخدام أوامر وقف الخسارة وإدارة المخاطر في حماية رأس المال، خاصةً إذا كنت مبتدئاً.
- قبل التداول بأموال حقيقية، احرص على بناء أساس قوي وتدرّب أولاً باستخدام حساب التداول التجريبي الذي توفره أغلب المنصات بشكل مجاني حتى تكتسب فهماً أفضل لطريقة عمل السوق.
إخلاء مسؤولية: عقود الفروقات (CFDs) هي أدوات مالية معقدة، وقد تؤدي الرافعة المالية إلى خسارة أموالك بسرعة. لذلك، من المهم أن تتأكد من فهمك للمخاطر المرتبطة بها بشكل كامل، وأن تقيّم بعناية ما إذا كنت قادراً على تحمل احتمال خسارة أموالك قبل البدء بالتداول.
هذا المحتوى مخصص لأغراض تعليمية وتوعوية فقط، ولا ينبغي اعتباره نصيحة استثمارية أو إرشاداً مالياً أو توصية لشراء أو بيع أو تداول أي أداة مالية.
العلامات
افتح حساب حقيقي
الرجاء إدخال اسم بلد صحيح
لم يتم العثور على نتائج
لم يتم العثور على نتائج
يرجى إدخال البريد الإلكتروني الصحيح
الرجاء إدخال رمز التحقق الصحيح
1. 8-16 حرفاً + أرقام (0-9) 2. مزيج من الحروف (A-Z، a-z) 3. أحرف خاصة (على سبيل المثال، !a#S%^&)
الرجاء إدخال المعلومات بالتنسيق الصحيح
يرجى تحديد خانة الاختيار للمتابعة
يرجى تحديد خانة الاختيار للمتابعة
Important Notice
STARTRADER does not accept any applications from Australian residents.
To comply with regulatory requirements, clicking the button will redirect you to the STARTRADER website operated by STARTRADER PRIME GLOBAL PTY LTD (ABN 65 156 005 668), an authorized Australian Financial Services Licence holder (AFSL no. 421210) regulated by the Australian Securities and Investments Commission.
CONTINUEImportant Notice for Residents of the United Arab Emirates
In alignment with local regulatory requirements, individuals residing in the United Arab Emirates are requested to proceed via our dedicated regional platform at startrader.ae, which is operated by STARTRADER Global Financial Consultation & Financial Analysis L.L.C.. This entity is licensed by the UAE Capital Market Authority (CMA) under License No. 20200000241, and is authorised to introduce financial services and promote financial products in the UAE.
Please click the "Continue" button below to be redirected.
CONTINUEخطأ! حاول مرة اخرى.
