منصة الويب MT5 
بما أنك تتصفح هذا المقال، فمن المؤكد أنك سمعت عن تداول المعادن من خلال عقود الفروقات.
وقد يكون تساؤلك الآن: أيهما أفضل؟ الاستثمار في المعدن الفعلي والاحتفاظ به؟ أم تداوله عبر الإنترنت من خلال منصّات التداول الحديثة؟
إليك الإجابة الصريحة، كلا الطريقتين تهدفان إلى تحقيق الأرباح من تغيّر الأسعار، ولكن الفرق الجوهري بينهما يكمن في طريقة الامتلاك، وطبيعة المخاطر بالإضافة إلى مدى المرونة في إدارة رأس المال والسرعة في تحقيق الأرباح.
في المقال التالي، سنوضّح الفروقات بين الطريقتين بالتفصيل لمساعدتك على اختيار الأسلوب الأنسب لك كمبتدئ في عالم التداول.
ما المقصود بالشراء الفعلي للمعدن؟
باختصار هو الامتلاك المعدن بشكل ملموس سواء على شكل سبائك أو عملات أو مجوهرات وتخزينها في المنزل أو البنك.
يتطلب هذا النوع من الاستثمار التقليدي طويل الأجل، رأس مال أعلى مقارنةً بعقود الفروقات لأنك تدفع ثمن المعدن بالكامل، بالإضافة إلى تكاليف التخزين والتأمين.
على سبيل المثال، عند شراء سبيكة ذهب وزنها 100 غرام، ستدفع كامل ثمنها، ثم تنتظر لحين ارتفاع سعرها لتتمكن من بيعها وتحقيق الربح. وبعكس التداول عبر الإنترنت، لن تستفيد من انخفاض الأسعار بل ستخسر.
ما المقصود بتداول المعادن عبر العقود مقابل الفروقات؟
تداول العقود مقابل الفروقات هو أسلوب حديث للتداول عبر الإنترنت، يسمح للمتداول بالمراهنة على تغير سعر المعدن دون امتلاكه فعليّاً، وتحقيق الأرباح من ارتفاع السعر أو انخفاضه.
في عقود الفروقات، لن تضطر إلى شراء السبيكة نفسها، كل ما عليك فعله هو التخمين، وتأتي الأرباح من خلال الفرق بين سعر الدخول إلى الصفقة والخروج منها.
فمثلاً، إذا كنت تتوقع ارتفاعاً في سعر الفضة، يمكنك فتح صفقة شراء، لو ارتفع فعلاً تجني ربحاً مقداره فرق السعر.
ولو توقعت انخفاضاً في السعر، تفتح صفقة بيع،لو صحت توقعاتك تربح ولو لم تصح تخسر هذا الفارق في السعر.
إمكانية تحقيق الأرباح أياً كان اتجاه السعر هو ما يجعل المتداولون يفضّلون عقود الفروقات لأنه يوفر مرونة عالية في إدارة رأس المال.
ولكن يتوجب الانتباه والفهم الجيد لإدارة المخاطر عند استخدام الرافعة المالية، لأنها تضاعف رأس المال وبالتالي الأرباح، وقد تضاعف الخسارة أيضاً بنفس المقدار.
وبحسب ما أوضحته هيئة الرقابة الأسترالية ASIC على موقعها، فإن التداول عبر عقود الفروقات يُعد من الأدوات عالية المخاطر ويجب التعامل معها بحذر خاصة للمبتدئين.
هل ترغب بمعرفة المزيد حول الرافعة المالية؟ اقرأ مقالنا السابق: ما معنى الرافعة المالية في التداول؟
ما هي أبرز الفروقات بين شراء المعدن الفعلي وتداوله عبر العقود مقابل الفروقات؟
على الرغم من أن الهدف من كلتا الطريقتين واحد، ألا وهو تحقيق الأرباح من تغيّر الأسعار، إلا أن الاختلافات بينهما واضحة من حيث الملكية، وطريقة الربح، والمخاطر، وحتى التكاليف.
فيما يلي مقارنة تفصيلية:
- الملكية
- عند الشراء الفعلي، يتم تسجيل المعدن بإسمك ويصبح ملكك بالكامل، يمكنك الاحتفاظ به أو بيع متى شئت.
- أما التداول عبر CFDs، أنت لا تملك المعدن نفسه، بل تراهن (تتداول) على تغيّر سعره فقط.
- طريقة الربح
- في الشراء الفعلي، لا يمكنك تحقيق الربح إلا إذا ارتفع سعر المعدن بعد شرائه.
- في التداول عبر CFDs، تجني أرباحاً من فرق السعر سواء ارتفع أو انخفض من خلال صفقات البيع أو الشراء.
- الرافعة المالية
- في الشراء الفعلي، لا تحتاج إلى رافعة مالية، تشتري بالمبلغ الذي لديك فقط.
- في عقود الفروقات، يمكنك التحكم بصفقات أكبر من رأس مالك بفضل الرافعة المالية.
- التكاليف
- يتطلب الشراء الفعلي للمعدن رأس مال من ضمنها ثمن المعدن بالكامل، بالإضافة إلى تكاليف التخزين وعمولة التاجر والضرائب.
- أما عند التداول عبر عقود الفروقات، تكون التكاليف أقل، مجرد عمولات بسيطة و فروقات سعرية (Spread) يفرضها الوسيط.
- مدة الاستثمار
- الشراء الفعلي هواستثمار طويل الأمد، لأن ارتفاع سعر المعدن قد يستغرق شهور أو حتى سنوات.
- عقود الفروقات، هي استثمارات قصيرة الأجل وتساعد على تحقيق أرباح يومية سريعة.
هل ترغب بمعرفة الفرق بين شراء الذهب الفعليّ وتداوله عبر عقود الفروقات؟
ما هي الطريقة الأنسب للمبتدئين؟
يعتمد الاختيار على هدفك الاستثماري: هل تبحث عن استثمار طويل الأمد؟ اختر الشراء الفعلي، أما لو كنت تسعى لجني أرباح يومية أو أسبوعية سريعة، اختر التداول عبر عقود الفروقات.
فالاستثمار من خلال الشراء الفعليّ للمعدن من أفضل الطرق لحماية ثروتك من التضخم في حالات عدم الاستقرار الاقتصادي أو حتى لتوريثها، بعيداً عن مشاكل منصات التداول ومخاطر إغلاق الحساب.
أما التداول عبر عقود الفروقات، خياراً جيداً لمن لا يملكون رأس مال كبير ويبحثون عن مصادر يومية سريعة لكسب الأموال.
ويُنصح بمتابعة الأخبار الاقتصادية العالمية وتقارير الأسواق، مثل تقارير المعادن الصادرة عن وكالة رويترز أو تقارير بنك التسويات الدولية BIS السنوية، لأنها تؤثر بشكل مباشر على أسعار المعادن.
الخلاصة
سواء قررت شراء المعدن على أرض الواقع أو تداوله إلكترونيّاً من خلال العقود مقابل الفروقات، كلا الخيارين مربحان، لكن النجاح يعتمد على مدى وعيك بالسوق والتزامك بإدارة المخاطر. لذا، حدد أهدافك الاستثمارية وارسم خطة تداول واضحة.
ماذا تنتظر؟
هيا ابدأ بالتعلّم، وجرّب الحساب التجريبي من STARTRADER.
الأسئلة المتكررة
بالتأكيد، يشتري الكثير من المستثمرين المعدن الفعلي كنوع من الحماية ضد المخاطر أو للاستثمار طويل الأجل، ويتداولون العقود مقابل الفروقات بنفس الوقت لتحقيق أرباح يومية وسريعة.
يعتبر تداول المعادن حلال بشرط أن يتم في حساب إسلامي خالٍ من الفوائد الربوية، وأن تُنفذ الصفقات بشكل فوري.
ليس بالضرورة، يمكنك البدء بمبالغ بسيطة من خلال حسابات الميكرو التي تقدمها شركات الوساطة، لتجربة السوق دون مخاطرة كبيرة.
العلامات
افتح حساب حقيقي
الرجاء إدخال اسم بلد صحيح
لم يتم العثور على نتائج
لم يتم العثور على نتائج
يرجى إدخال البريد الإلكتروني الصحيح
الرجاء إدخال رمز التحقق الصحيح
1. 8-16 حرفاً + أرقام (0-9) 2. مزيج من الحروف (A-Z، a-z) 3. أحرف خاصة (على سبيل المثال، !a#S%^&)
الرجاء إدخال المعلومات بالتنسيق الصحيح
يرجى تحديد خانة الاختيار للمتابعة
يرجى تحديد خانة الاختيار للمتابعة
Important Notice
STARTRADER does not accept any applications from Australian residents.
To comply with regulatory requirements, clicking the button will redirect you to the STARTRADER website operated by STARTRADER PRIME GLOBAL PTY LTD (ABN 65 156 005 668), an authorized Australian Financial Services Licence holder (AFSL no. 421210) regulated by the Australian Securities and Investments Commission.
CONTINUEImportant Notice for Residents of the United Arab Emirates
In alignment with local regulatory requirements, individuals residing in the United Arab Emirates are requested to proceed via our dedicated regional platform at startrader.ae, which is operated by STARTRADER Global Financial Consultation & Financial Analysis L.L.C.. This entity is licensed by the UAE Capital Market Authority (CMA) under License No. 20200000241, and is authorised to introduce financial services and promote financial products in the UAE.
Please click the "Continue" button below to be redirected.
CONTINUEخطأ! حاول مرة اخرى.
